Investindo em Ações: 10 Passos (com Imagens)

Contente

Degraus
- Método 1 de 2: Antes de investir
- Método 2 de 2: Diferentes maneiras de investir
Pontas
Avisos

Investir de forma inteligente em ações não é uma tarefa fácil. Especialmente se você é novo no mercado de ações, você pode usar alguns conselhos. Obter um lucro constante com a compra de ações é muito, muito difícil. Investir seu dinheiro em um chamado fundo mútuo é menos arriscado, mas também costuma pagar menos do que o índice de ações, tornando difícil até mesmo para investidores profissionais ganharem com isso. De qualquer forma, leve tudo o que você lê sobre ações com um grão de sal.

Degraus

Método 1 de 2: Antes de investir

1. Não faça nada até saber em que tipo de ações é melhor investir seu dinheiro e quando vendê-las novamente. Primeiro, leia alguns livros e outras fontes confiáveis sobre negociação de ações. Alguns títulos excelentes para começar são "O Investidor Inteligente" (Investidores Inteligentes) por Benjamin Graham, "Análise de segurança" (Analyzing Stocks) por Benjamin Graham e David Dodd e "Ações comuns" (Ações Ordinárias) de Philip Fisher.

A regra básica do investimento é comprar barato e vender caro. Você deve comprar uma ação quando está acessível e vendê-la quando vale muito.

Suponha que você compre 100 ações no valor de $ 15 cada. Então isso é um investimento ou um investimento de 1€.500. Se dois anos depois o preço da ação subiu para $ 20, seu investimento de $ 1 é.500 um investimento de 2€.000 e assim você fez € 500 de lucro.
Ou, por exemplo, você compra 100 ações que valem € 50 cada. Então você tem € 5.000 investidos. Se o preço da ação caiu para $ 25 dois anos depois, seu investimento de $ 5 é.000 apenas 2€.vale 500 e então você tem 2 €.500 perdas feitas.

2. Não confunda os preços das ações com oonde o da empresa. O valor de uma empresa é o Capitalização de mercado ou seja, o valor de mercado de ações da empresa. Você calcula o valor de mercado multiplicando o valor das ações de uma empresa pelo número de ações que a empresa emitiu.

Se o preço das ações de uma determinada empresa for $ 100 e a empresa tiver 500.000 ações emitidas, o valor bolsista da empresa é, portanto, € 50.000.000.

Uma empresa com um preço de ação de $ 7 pode, portanto, ter uma capitalização de mercado maior do que uma empresa com um preço de ação de $ 30 – se a primeira empresa tiver emitido cinco vezes mais ações que a segunda.

A capitalização de mercado é o valor total das ações de uma empresa, mas não o valor da própria empresa. Os investidores estimam o valor de uma empresa com base em suspeitas bem fundamentadas; não há uma maneira definida de determinar esse valor, porque você só pode estimar o que a empresa fará no futuro.

3. Existem mais algumas ideias básicas que você precisa entender quando se trata de investir. Seu sucesso no mercado de ações depende de sua capacidade de determinar quanto lucro uma empresa terá no futuro. Esta é de fato uma aposta. Os preços das ações são amplamente determinados pelo que as pessoas pensar em relação ao desempenho de determinada empresa, e nem sempre pelo valor intrínseco ou verdadeiro das ações.

O preço ou o preço de uma ação sobe quando o número de pessoas dispostas a comprar uma determinada ação é maior do que o número de pessoas dispostas a vender a ação. O preço de uma ação gotas quando o número de pessoas dispostas a vender a ação é maior do que o número de pessoas dispostas a comprar a ação. O valor de qualquer ação é, portanto, uma representação de quão bem uma pensa que a empresa está fazendo isso, portanto, não é necessariamente uma fórmula válida para calcular o desempenho real da empresa.

Uma empresa pode, portanto, ter emitido um grande número de ações que valem muito, mas ainda assim sobrestimado porque as pessoas acham que a empresa vale mais do que realmente vale. E assim uma empresa também pode valor muito baixo embora tenha emitido menos ações que também são de baixo valor, porque as pessoas pensam que a empresa vale menos do que realmente vale.

O que você deve tentar na negociação de ações – além de comprar barato e vender caro – é encontrar e comprar ações subvalorizadas e encontrar e vender ações supervalorizadas.

Os preços das ações também são afetados pelos relatórios de lucros que uma empresa emite a cada trimestre. Se uma empresa publica relatórios de lucros fortes, há uma boa chance de que o preço das ações dessa empresa suba. Se uma empresa divulgar relatórios de lucros abaixo das expectativas, o preço das ações provavelmente cairá.

4. Organize suas finanças primeiro. Pague suas dívidas o máximo possível e faça o mínimo de empréstimos possível. Se possível, certifique-se de que pagou todos os empréstimos sobre os quais paga juros altos e que o único empréstimo que você pode ter é a hipoteca da sua casa. Antes de começar a investir, reserve dinheiro suficiente para viver por três a seis meses em uma conta poupança separada.

5. Determine também como o investimento se encaixa em seu planejamento financeiro geral e se é melhor comprar ações individuais ou um pacote de ações na forma de um chamado fundo mútuo.

Os fundos mútuos são uma coleção de ações agrupadas em um grupo. Por exemplo, um fundo mútuo pode conter 100 ações. Quando você investe nesse fundo mútuo específico, na verdade está investindo seu dinheiro em muitas ações diferentes. Se o valor de uma determinada empresa aumentar dentro do fundo mútuo, provavelmente não fará grande diferença no geral. Mas se o valor de uma determinada empresa cair dentro do fundo mútuo, seu investimento total também não sofrerá muito.

Comprar ações individuais é mais arriscado do que comprar fundos mútuos. Mas é claro que você também pode lucrar mais com isso. Se você comprar ações individuais e o valor das ações cair, você perderá grande parte do seu investimento. Por outro lado, se o valor da ação disparar, você terá ganho muito mais do que ganharia se tivesse investido seu dinheiro em um fundo mútuo.

6. Sempre faça uma chamada investigação de due diligence. Antes de decidir comprar ações de uma determinada empresa, faça uma análise completa da empresa. Você está basicamente apostando em quão bem você acha que uma empresa irá se sair no futuro. Comece com sites financeiros para ter uma ideia global do setor e as principais relações financeiras dentro dele.

Revise a demonstração de resultados e/ou demonstração de resultados dos últimos 10 anos para ver se a empresa está financeiramente saudável. É melhor anular empresas com alto endividamento e baixa lucratividade ao longo dos anos.

Leia os relatórios anuais e trimestrais mais recentes. Se a empresa tiver um site, confira. Leia os relatórios dos analistas, se puder.

Se você ainda estiver interessado na empresa, para entender melhor como a empresa está se saindo, você também pode conversar com os clientes, concorrentes e fornecedores e se possível também com os diretores da empresa.

7. Faça uma lista de seus desejos. Este é o melhor lugar para colocar ações de empresas de sucesso que você pretende manter em bons e maus momentos. Warren Buffett, um dos investidores mais bem-sucedidos do mundo, disse uma vez que se você não pode manter uma ação por 10 anos, não a mantenha por nem por 10 segundos.

Defina um preço-alvo para comprar cada ação e cumpra-o. Por exemplo, digamos que depois de concluir sua due diligence, você decida que é uma boa ideia comprar ações da empresa americana Minnesota Mining and Manufacturing (3M), mas o preço de venda atual é de US$ 95 por ação. um pouco alto demais. Você prefere comprá-los por US $ 80 ou menos. Se você olhar histórico de preços, você verá a ação sendo vendida pelo preço mais alto até o momento (chamado de alta de todos os tempos), enquanto no ano passado ela estava sendo negociada em torno de US $ 80-90, e há dois anos e meio, mesmo por apenas US $ 45. Portanto, US $ 80 por ação é uma meta bastante alcançável. E por que não ir um passo abaixo, por exemplo, para $ 75 ou menos de € 65?

O segredo de investir está em manter sua estratégia por um longo período de tempo. Então, uma vez que você estabeleceu uma meta e o preço das ações caiu para esse preço-alvo, é hora de comprar e continuar comprando enquanto o preço das ações continuar caindo.

Método 2 de 2: Diferentes maneiras de investir

1. Comprar ações de uma empresa diretamente. Algumas empresas permitem que você compre suas ações diretamente por meio de planos especiais de investimento. Pesquise isso na internet ou ligue ou escreva para a empresa da qual você gostaria de comprar ações e pergunte se eles oferecem esse plano; pergunte se eles podem lhe enviar o prospecto, formulários de inscrição e outras informações relevantes relacionadas ao seu plano de investimento.

A maioria dos planos oferece a oportunidade de investir a partir de um valor mínimo de € 50 por mês. Este valor será então debitado automaticamente da sua conta.
Preste atenção e principalmente veja os custos adicionais. Um pequeno número de empresas, como a americana Exxon Mobil (ver aqui), oferece planos de investimento sem custo adicional.
Os planos de investimento também permitem reinvestir automaticamente todos os seus dividendos. O dividendo é um pagamento que a empresa paga aos acionistas com base nos lucros obtidos. Algumas empresas até oferecem um desconto, digamos 5%, se você reinvestir seu dividendo.

2. Você também pode usar um chamado corretor de descontos na internet como intermediário. Se vocês "corretor de desconto" digitar no Google trará uma lista de corretores que podem ajudá-lo a comprar e vender ações pela internet. Compare as taxas cobradas e verifique se não há taxas ocultas antes de se comprometer. Lembre-se de que, se você deseja investir com sucesso, certos custos e contribuições mínimas são inevitáveis.

A maioria dos corretores de desconto cobra uma comissão inferior a € 10 por transação, independentemente do tamanho da compra ou venda. Alguns corretores oferecem a você a possibilidade de fazer várias transações gratuitamente, se você atender a determinadas condições, portanto, leia sempre as condições com atenção antes de concluir um contrato com um corretor. As melhores corretoras também oferecem aos seus clientes reinvestimento gratuito de dividendos, ótimo atendimento ao cliente e diversas ferramentas de pesquisa.

Transfira uma certa quantia para o corretor como depósito. (Ele ou ela precisa disso para comprar suas ações.) Normalmente o valor mínimo ronda os 2000€, mas também existem corretores que pagam apenas 500€.00 perguntas. Alguns corretores online não pedem nenhum depósito.

O corretor deve relatar suas transações de ações às autoridades fiscais. Normalmente, antes de fazer sua primeira transação, você precisa preencher alguns formulários. Você deve receber esses formulários do seu corretor e ele pedirá que você devolva os formulários preenchidos.

Escolha sua parte, dando ao seu corretor a "Código da companhia" (uma sequência de 1-5 letras), o preço por compartilhamento você deseja pagar, o número de ações que deseja comprar e o período de validade da sua oferta (por exemplo, Um dia ou Válido até o cancelamento). Você pode especificar uma `ordem limitada`, mas também pode instruir a comprar ao preço de mercado, para que sua ordem seja executada imediatamente ao preço pedido da ação naquele momento.

3. Você também pode usar um corretor de serviço completo. Um corretor de serviço completo é semelhante a um corretor de desconto, conforme descrito acima, mas um corretor de serviço completo cobra taxas mais altas e, em troca, oferece conselhos de investimento e mais ferramentas de pesquisa. Como os corretores de serviço completo trabalham em grande parte com base em comissões, eles o incentivarão a fazer o maior número possível de negociações, mesmo que nem sempre seja do seu interesse.

Pontas

Tente investir com as chamadas ordens de stop loss praticando primeiro no papel. Se tudo correr bem e você se atrever a correr o risco, considere aplicar ordens de stop loss a todas as suas negociações. Com uma ordem de stop loss, você indica que deseja vender uma determinada ação assim que o valor dessa ação cair abaixo de um determinado preço. Por exemplo, você tem 100 ações da construtora BAM e a ação está sendo negociada por € 100 cada. Se você der uma ordem de stop loss para 100 ações da construtora BAM por € 90 cada, sua ordem de venda se tornará uma ordem de mercado no momento em que o valor da ação cair para € 90 ou menos. Tenha em mente que, se o valor da ação cair muito rapidamente, o preço pelo qual suas ações são vendidas pode cair bem abaixo do seu preço de stop loss de € 90. Para se proteger contra a venda a um preço inferior ao preço de stop loss especificado, você pode usar uma ordem de limite de parada, o que significa que, se o valor da ação cair para o preço de limite especificado, esse preço se torna uma ordem de limite , e seu pedido não sem mais delongas. Nunca tome decisões precipitadas, mas lembre-se de que em um mercado volátil, as ações podem facilmente cair para metade do seu valor original e, de repente, valer 5 vezes mais. Se você quer investir de forma sustentável, é melhor comprar a um preço baixo e vender a um preço alto, do que comprar caro e apostar que pode vender a ação ainda mais cara.
Há muitas pessoas confiáveis andando por aí que podem lhe dar todos os tipos de conselhos úteis de graça. Mas cuidado, porque muitos conselhos enganosos ou incorretos são dados da mesma forma, não importa o quão credível pareça.
Muitas pessoas pensam que você precisa de um intermediário para comprar ações, mas isso não é verdade. Se você tem certeza de si mesmo e tem a experiência necessária, há possibilidades mais do que suficientes para comprar ações de forma totalmente independente, sem a intervenção de um corretor. Se você está apenas começando, talvez não consiga fazer isso tão cedo, mas quando estiver um pouco em casa no mercado de ações e tiver uma base financeiramente sólida, é definitivamente uma opção.
Não compre muito de um tipo de investimento, para se proteger do risco associado a uma empresa específica (o risco de que uma ação individual se torne inútil como resultado de certos desenvolvimentos negativos inesperados nessa empresa); carteiras equilibradas geralmente aumentam de valor ao longo do tempo.
Embora você possa fazer o seu portfólio de ações da melhor forma "diversificar" Ao comprar ações em diferentes setores, você faria bem em comprar principalmente ações em setores com os quais está familiarizado (então, invista em ações no setor de tecnologia se você for um fanático por computadores e em ações no mundo automotivo se você for ler muitas revistas de carros).
A maioria dos day traders tem perdas, e muito poucos gestores de fundos conseguem ser mais espertos do que os índices, não importa quanto tempo eles tentem. Negociar ações não é difícil. Ganhar dinheiro com isso, isso é difícil! Então escolha um sistema, mostre a si mesmo que funciona e não se desvie dele!
Se você investiu uma grande quantia com um corretor, considere espalhar o risco trabalhando com vários corretores, caso um corretor falir.
Esperar sempre antes de comprar qualquer coisa. Olhe atentamente. Tente descobrir o máximo possível. Experimente primeiro no papel. Não aceite conselhos de ninguém até ter confirmado que um determinado conselho está consistentemente correto. Se você está pensando em comprar um sistema de transações de alguém, primeiro verifique alguns fóruns financeiros confiáveis na internet como trade2win ou moneytec. Você encontrará a maioria dos sistemas lá...e muitos clientes insatisfeitos.
Uma alternativa às ações individuais são os chamados fundos de índice. Os fundos de índice oferecem uma maneira equilibrada de investir a um preço baixo (baixo ou nenhum custo de gerenciamento de ativos), proporcionando retornos consistentes no longo prazo.
Em muitas obras de referência e outros recursos populares no campo do investimento – e especialmente no campo da análise técnica – certas ideias são repetidas com tanta frequência que são virtualmente conhecidas como fatos, quando nunca foram comprovadas como verdadeiras! Se você não acredita nisso, baixe o preço de uma determinada ação, escreva esse preço em uma planilha de Excel e depois compare a evolução dessa ação com os métodos de análise técnica frequentemente mencionados nos livros; você ficará surpreso ao ver quanta perda você teria feito com isso! Nos livros, as coisas são muitas vezes retratadas de forma mais simples do que na realidade.
Sempre perceba que as pessoas que promovem uma determinada ação geralmente o fazem porque querem vendê-la. Em outras palavras, para vender o produto, eles o tornam mais bonito do que é. Esse método de análise também é conhecido como "contrarianismo" chamado, ou seja, fazendo o oposto do que é dito. Então, quando as pessoas dizem "COMPRAR", é realmente o momento certo para "VENDER", ou, se você ainda não possui ações, pode não ser um bom momento para comprar! Sempre faça sua própria pesquisa (Do Your Own Research ou DYOR para abreviar, em inglês) e só então tome sua decisão. E se alguém disser que você deve vender, significa que pode ser um bom momento para comprar, então dê uma boa olhada em quais ações estão disponíveis.
Dependendo das contribuições solicitadas por seus corretores, pode ser difícil (ou demorado) recuperar um investimento de $ 1500 da compra de uma ação individual.
Em vez de oferecer uma certa quantia (e um limite de tempo) por uma ação, você também pode comprar uma ação "ao valor de mercado" comprar. O comando será executado imediatamente.
A maioria das corretoras hoje cobra um valor fixo de comissão por negociação, independentemente do tamanho da negociação, mas também existem corretoras que cobram comissão por ação.
Acompanhe com precisão todas as suas transações de ações, incluindo o estoque, o tamanho da transação, a base de custo (o preço que você paga, incluindo todas as taxas, contribuições e ajustes de preço), o preço de venda e as datas da transação. Você precisa dessas informações para calcular quanto imposto sobre ganhos de capital você tem que pagar. De vez em quando você precisa ajustar sua base de custos para incluir coisas como retorno sobre capital, desdobramentos de ações, erosão, cisões e distribuições de lucros.

Avisos

Sempre tenha cuidado ao usar as margens ao comprar ações. Para usar margens, você e seu corretor devem assinar um formulário no qual declaram que conhecem os riscos associados à negociação com margem. As margens oferecem a opção de pagar apenas metade ao comprar uma posição de ações e emprestar a outra metade do corretor. Com um pagamento de $ 5.000 em dinheiro, se você usar uma margem, você pode, por exemplo, abrir uma posição no valor de $ 10.000. Se suas ações caírem 50% em valor, seu corretor pedirá que você pague mais por meio de uma chamada de margem e, se não fizer isso, sua posição será vendida para evitar que seu saldo fique negativo (porque sua dívida é superior a o valor de suas ações). O mercado de ações pode ser bastante inconstante e inimaginável e o uso de margens é por sua conta e risco, portanto, tenha cuidado.
Ao comprar ações, use sempre o bom senso e nunca se deixe guiar por seus sentimentos ou preconceitos. Só porque você gosta de beber cerveja Heineken não significa que é uma boa ideia comprar ações dessa empresa. Mesmo os melhores produtos às vezes são feitos por empresas com má gestão, o que pode eventualmente levar à falência também dessas empresas.
Evite os erros de iniciante mais comuns entre os investidores. O erro mais comum é especular com ações. Isso pode ser feito de muitas maneiras diferentes, como comprar e vender com muita frequência na esperança de obter lucro rápido em alguns meses. Outras formas de especulação incluem a compra de ações que estão em alta demanda em um determinado momento (ou seja, ações que deram muito lucro nos últimos tempos), o que também é conhecido como "investimento de impulso", comprando acriticamente ações que renderam muito prejuízo nos últimos tempos, ou negociando ações de baixo valor, comprando os chamados penny stocks (ações de pequenas empresas com um valor muito baixo, geralmente inferior a US $ 1), comprando ações em margem , indo a descoberto (vendendo títulos que você não possui) e investindo em opções ou contratos futuros. A especulação com ações é uma estratégia que quase sempre produz prejuízo no longo prazo. Se você ainda não está convencido de que especular não é uma boa ideia, pratique primeiro no papel, ou seja, você não negocia de fato a ação, mas finge que está comprando e vendendo ações, e acompanha os negócios. papel ou em uma folha de Excel. Inclua a comissão e o imposto a serem pagos em cada transação.
Para ações que são negociadas apenas esporadicamente, é melhor dar apenas ordens de limite enão as chamadas melhores ordens (uma bestsorder (em inglês: market order) é uma ordem que é executada ao melhor preço do momento). O spread ou os custos de transação são sempre muito altos em ações negociadas esporadicamente, de modo que uma melhor ordem às vezes é executada a um preço pedido muito mais alto do que o preço pelo qual a ação foi vendida pela última vez. Mas as ações às vezes são difíceis de encontrar, então pode demorar um pouco para descobrir ações de baixo preço.